基金申购和赎回是按哪天的净值

基金申购和赎回是按照T+2日的净值进行计算的。

基金申购和赎回的净值计算并非即时进行，而是有一个固定的流程和周期。当投资者进行基金申购时，申购的份额是根据申购日（T日）的基金净值来计算的。这意味着，投资者的申购金额会根据T日基金单位净值来决定最终能够购买多少基金份额。

同样，基金赎回也是按照T+2日的净值来计算的。T+2日是指从申购日开始计算的两个工作日之后。在这两个工作日内，基金公司会完成资金清算和份额确认，然后根据T+2日的基金净值来计算投资者可以赎回的资金金额。

这种计算方式的原因在于基金公司需要时间来处理投资者的申购和赎回请求，以及进行资金的划转。T+2日的净值反映了这段时间内基金的业绩表现，因此它能够较为准确地反映投资者的实际收益。

需要注意的是，T日和T+2日之间的这段时间可能会因为节假日或特殊情况而有所调整，具体的工作日数量可能会根据基金公司的规定和市场的实际情况有所不同。

拓展资料：

1. 基金净值计算规则：基金净值是指基金资产总值减去负债后的价值，单位通常为每份基金份额的价格。基金净值计算是基金运作中的基础环节，直接关系到投资者的收益。

2. T+0交易与T+2交易的差异：T+0交易是指投资者当天买入的股票或基金可以在当天卖出，而T+2交易是指投资者买入的股票或基金需要经过两个交易日才能卖出。T+2交易规则有助于减少市场投机，维护市场稳定。

3. 基金交易费用：在基金申购和赎回的过程中，投资者通常需要支付一定的交易费用，如申购费、赎回费等。这些费用会影响投资者的实际收益，因此在投资前需要了解并考虑这些费用。