财务性投资主要包含以下类型,其核心特征是以获取中短期财务回报为目的,通常不干预被投资企业的经营管理:
金融工具投资
包括股票、债券、基金、衍生品等,通过资本增值或利息/股息收益获利。
房地产投资
购买房产获取租金收入或房价增值,属于实物资产投资。
产业基金及其他类似产品
当上市公司作为有限合伙人参与基金,且不具实际管理权、以获取投资收益为主要目的时,属于财务性投资。
债务性投资
如购买债券、贷款等,通过利息收入和本金偿还获取现金流。
混合型投资
结合股权与债权特征的投资产品,如可转债等。
区别说明 :财务性投资与战略投资不同,后者通常涉及对被投资企业的战略干预,而财务性投资仅追求资本增值或固定收益,不参与管理。