反洗钱手段可分为以下四大类，综合运用法律、行政、经济和科技手段形成多层次防护体系：
完善立法体系
通过制定《反洗钱法》等法律法规，明确洗钱行为的法律责任，为打击洗钱提供法律依据。
强化执法力度
运用司法机关对洗钱犯罪及上游犯罪（如贩毒、恐怖融资）进行打击，增强威慑效果。
设立专门机构
建立反洗钱监管机构（如中国反洗钱监测分析中心），负责监测、分析和报告可疑交易。
行政监督与处罚
通过现场检查、风险评估、考核评级等手段，对金融机构的反洗钱工作进行监督，并对违规行为进行处罚。
金融监管措施
大额交易报告 ：要求银行对超限额交易进行报告。
现金交易监控 ：限制大额现金出入境，监控现金分散存入银行的行为。
行业监管 ：对现金密集行业（如娱乐场所、珠宝店）加强监管。
经济制裁与激励
对洗钱活动实施经济制裁，同时对合规机构给予政策优惠或奖励。
实时监测系统
利用大数据、人工智能等技术，对海量交易数据进行分析，识别异常交易模式。
区块链与信息共享
通过区块链技术确保交易记录不可篡改，加强国际间反洗钱信息共享。
客户身份识别 ：核验身份证件，建立客户档案，防范匿名账户。
反洗钱培训 ：定期对金融机构员工进行反洗钱知识培训。
国际合作 ：通过国际组织（如FATF）协调打击跨国洗钱活动。
反洗钱需构建“预防、监测、处置”三位一体的综合体系，法律与行政手段提供制度保障，经济手段切断洗钱资金流动渠道，科技手段提升监测效率，多方协作形成全球反洗钱网络。
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