外汇市场的主要功能和应用可分为以下几类：
货币兑换
外汇最基本的功能是实现不同货币之间的兑换，满足国际贸易和跨境支付需求。例如，中国企业购买美国商品需用美元结算，需通过银行将人民币兑换为美元。
国际贸易结算
外汇为跨国贸易提供支付手段，通过银行间清算系统完成货币转移。例如，出口商收到外汇货款后，需通过银行账户进行结算。
国际贸易与投资
企业通过外汇交易进行进出口业务，利用汇率波动管理成本。例如，美元/欧元交易量占全球外汇市场的近三分之一，是国际贸易中应用最广泛的货币对。
跨境支付与汇款
包括个人汇款（如留学、旅游）和企业跨境资金转移，需通过外汇账户和银行渠道操作。
投资与投机
投资者通过外汇期货、期权等衍生工具进行投机，或通过差价合约（CFD）对冲汇率风险。例如，美元/日元交易量占比近20%，是投机者重点关注的货币对。
外汇保证金交易
投资者以少量保证金买卖外汇合约，放大收益但风险也相应提高。
外汇衍生工具
包括远期外汇合约、外汇期权、掉期交易等，用于锁定汇率或管理风险。
外汇储备管理
各国中央银行通过外汇储备调节国际收支，例如中国、美国等持有大量外汇资产以应对汇率波动。
外汇市场通过货币兑换、结算、投资等功能，促进全球贸易和资本流动。其核心是汇率波动，投资者可通过多种工具实现保值增值，但需注意汇率风险。
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