汇率衍生工具是以外汇为标的资产的金融衍生工具，主要用于对冲汇率风险、投机或套期保值。以下是主要类型及特点：
远期外汇合约
交易双方约定在未来某一特定日期，以协议汇率交换一定金额的两种货币。通常为场外交易，条款可定制，实物交割比例较高。
外汇期权
买方支付权利金后，获得在未来某一时间以约定汇率买入或卖出货币的权利。分为欧式期权（到期日执行）和美式期权（到期前可执行），还包括奇异型期权（如平均外汇期权、障碍期权）。
外汇掉期合约
在合同签订后，以协议汇率互换两种货币，未来再以协议利率换回本金。分为即期对远期（Swap of Futures）和远期对远期（Swap of Swaps）。
货币互换
双方约定在未来一段时间内定期交换不同货币的利息或本金，常见于固定利率与浮动利率的套期保值。
外汇期货 ：标准化合约，约定在未来特定时间和地点交割货币，实物交割比例较低。
利率互换 ：交换不同货币的利息流，如固定利率与浮动利率互换。
外汇远期买卖 ：最基础的汇率衍生工具，交易结构简单，流动性较高。
股权类衍生工具 ：如股票期货、指数期权等。
信用类衍生工具 ：如信用违约互换（CDS）。
衍生工具通过杠杆放大收益，但需承担汇率波动风险。企业选择策略时需权衡成本与收益，避免因汇率波动侵蚀利润。
以上工具可根据具体需求组合使用，例如：
套期保值 ：远期合约、外汇期权用于锁定汇率；
投机 ：外汇期货、期权用于预测汇率走势；
风险管理 ：掉期合约平衡利率或货币风险。
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