远期合约是金融衍生品的一种，指交易双方约定在未来某一特定日期，以预先确定的价格交换金融资产的合约。根据不同的标的资产和交易需求，远期合约主要分为以下形式：
利率类远期合约
用于锁定利率水平，包括固定利率与浮动利率的交换。例如，远期利率协议（FRA）约定在未来某一时点交换浮动利率与固定利率。
外汇类远期合约
以货币对为基础，约定未来交换不同货币的汇率。常见合约包括美元/日元（USD/JPY）、欧元/日元（EUR/JPY）等，期限通常为3-12个月。
股票类远期合约
可以是单个股票或一篮子股票，用于规避股价波动风险。例如，锁定未来购买某公司股票的价格。
其他资产类远期合约
包括商品（如黄金、石油）、债券（如国债、企业债）等固定收益证券的远期协议。
远期互换协议 ：如利率互换（交换固定利率与浮动利率）和外汇互换（交换不同货币现金流）。
综合协议 ：例如远期外汇综合协议（SAFE），通过标准化合约规避汇率风险。
非标准化 ：合约条款由双方协商确定，缺乏交易所监管。
流动性较低 ：场外交易特性导致流动性弱于期货合约。
价格风险 ：合约价值随标的资产价格波动，可能产生损失。
信用风险 ：对手方违约可能导致损失。
风险管理 ：企业通过远期合约锁定原材料价格（如锁定采购成本）或汇率（如规避汇率波动）。
投机 ：投资者利用价格预测进行套利或投机。
以上形式覆盖了远期合约的主要应用领域，实际交易中可根据需求组合使用不同类型的合约。
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