审核账单内容
确保发票抬头、金额、付款条款等与合同一致,避免因信息错误导致客户拒绝付款。
及时发送账单
在合同约定的付款期限前3-5天通过邮件或快递发送账单,并附上付款说明和逾期后果。
跟进提醒
发送后通过电话或短信提醒客户查看账单,避免因遗忘导致逾期。
电话催收
选择客户空闲时间拨打,保持礼貌和专业,明确表达付款要求和截止日期。例如:“您好,根据合同约定,您需要在30个工作日内付款,现发送账单,请核对后及时处理。”。
邮件/短信催款
通过正式邮件或短信发送催款通知,附上账单副本和逾期影响说明,保留沟通记录。
上门催款
对长期拖欠的客户,可安排专人上门沟通,直接了解欠款原因并协商解决方案。
发送律师函
通过律师发送正式函件,明确债务金额、逾期天数及法律后果,要求限期还款。
申请仲裁或诉讼
若协商无果,可向仲裁机构申请仲裁或向法院提起诉讼,通过法律途径追讨债务。
信用惩戒
联系信用保险机构或征信机构,将欠款信息纳入信用档案,降低未来合作风险。
合同管理
签订合同时明确付款条款(如无息分期、滞纳金等),为催收提供法律依据。
竞争收款策略
强调供应商优先付款权,提示客户逾期可能影响双方合作。
定期跟进
建立应收账款台账,定期发送对账单并跟踪付款进度,及时调整催收策略。
保持专业 :全程保持礼貌,避免情绪化语言,维护商业关系。
记录证据 :每次沟通、发送的账单及协商内容均需记录,便于后续追讨。
灵活调整 :根据客户反馈调整催收方式,对暂时困难客户可协商分期。
通过以上方法,可有效提高催款效率,降低坏账风险。若长期无法收回款项,建议委托专业催收机构处理。