金融衍生工具是建立在基础金融产品之上的派生金融工具，其价值随基础资产价格变动而变动。根据不同的分类标准，衍生金融工具可分为以下几类：
独立衍生工具
如期权合约、期货合约等，可单独存在并独立交易。
嵌入式衍生工具
例如公司债券中的转股条款、保险合同中的免赔额条款等，通常嵌入在其他金融工具中。
交易所交易衍生工具
如股票交易所交易的期权、期货合约。
场外交易衍生工具
包括柜台交易（OTC）的互换协议、信用衍生品等。
股权类衍生工具
以股票或股票指数为基础，如股票期权、股指期货。
货币衍生工具
以货币汇率为基础，如外汇期货、外汇期权。
利率衍生工具
以利率或利率载体（如国债）为基础，如利率期货、利率互换。
信用衍生工具
以信用风险为基础，如信用违约互换（CDS）。
按交易方法 ：可分为金融远期合约、期货、期权、互换和结构化金融衍生工具。
按风险-收益特性 ：分为高风险高收益工具（如期权）和低风险低收益工具（如远期合约）。
期货合约 ：标准化协议，约定未来交割特定数量和价格的资产（如黄金、原油）。
期权合约 ：买方支付权利金后获得买入或卖出标的资产的权利，分为看涨期权和看跌期权。
远期合约 ：非标准化协议，约定未来以约定价格交割资产，常见于商品交易。
掉期合约 ：交换两种不同现金流的协议，如利率掉期、货币掉期。
衍生金融工具种类繁多，涵盖股权、货币、利率、信用等领域，具有杠杆效应和风险管理功能。选择合适的衍生工具需结合市场环境、风险承受能力和投资目标。
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