权益类资产是指以股权为核心投资标的的资产类别,主要包括以下内容:
股票
代表股东对公司的所有权,价值受公司盈利能力和市场供需影响。
基金
股票型基金 :主要投资于股票市场,收益与股市波动相关。
混合型基金 :同时投资于股票和债券,风险和收益介于两者之间。
房地产信托凭证(REITs)
允许投资者通过证券化产品投资于房地产项目,分享租金收入和资本增值。
全球存托凭证(GDR)和美国存托凭证(ADR)
使外国公司能在美国交易所上市,便于全球投资者投资。
优先股 :享有优先分红权,但通常无投票权。
可转债 :可转换为股票的债券,兼具债权和股权特性。
权证 :赋予持有者在未来特定日期以约定价格买卖股票的权利。
权益类资产可进一步分为:
上市权益类资产 :在证券交易所公开交易的股票、基金等。
未上市权益类资产 :未在交易所上市的企业股权,如私募股权、创业投资等。
权益类资产以高风险高收益为特征,长期收益率通常高于固定收益类资产(如国债),但需承担公司经营风险和市场波动风险。
以上内容综合了多个权威来源,涵盖权益类资产的主要类型及特征。