关于金融衍生工具的考试内容，综合多个权威资料整理如下：
定义
金融衍生工具是以基础金融产品（如股票、债券、货币等）为基础，其价格随基础产品价格变动而变动的派生金融工具。
基本分类
独立衍生工具 ：如远期合约、期货合约、互换合约、期权合约等。
嵌入式衍生工具 ：嵌入非衍生合同中的条款（如债券赎回条款、保险合同中的保障条款）。
其他分类维度
按基础工具 ：股权类（股票期货、期权）、货币类、利率类、信用类等。
按交易方法 ：场内交易（交易所）和场外交易。
远期合约
约定在未来某一特定时间以固定价格买卖基础资产的合约，具有非标准化、高杠杆性、高风险性。
金融期货
标准化合约，由交易所交易，包括股指期货、利率期货等，具有杠杆效应和每日结算特点。
金融期权
赋予买方在未来以特定价格买卖基础资产的权利，卖方需支付权利金，具有“零和博弈”特性。
金融互换
两种或多种基础资产交换现金流的合约，如利率互换、货币互换，用于风险管理。
功能 ：规避价格风险（如汇率、利率波动）、投机、套利。
风险 ：高杠杆性导致价格波动放大，可能引发损失；流动性风险（如合约难以平仓）。
发展现状 ：全球衍生工具市场庞大，涵盖股票、期货、期权等品种，中国、美国等市场占主导地位。
监管 ：需遵守《期货和衍生品法》等法规，确保市场稳定。
结构化产品 ：结合基础金融工具与衍生工具设计，如抵押贷款支持证券（MBS）。
场外衍生工具 ：如信用违约互换（CDS）、利率掉期，灵活性较高但监管较少。
基础工具 ：需掌握股票、债券、期货、期权等基础产品的特性。
计算公式 ：如远期价格公式、期权定价模型（如Black-Scholes）。
案例分析 ：通过实际案例理解杠杆效应与风险控制。
建议结合教材与历年真题进行系统学习，重点关注衍生工具的定价原理与风险管理策略。
温馨提示：
