银行对账的功能主要包括以下几个方面，这些功能共同保障企业资金安全和财务准确性：
录入初始未达账
企业需将银行未达账项（如银行已处理但企业未记录的交易）录入系统，为后续核对做准备。
录入银行对账单
从银行获取对账单后，需手动或系统自动导入对账单数据，确保与日记账的对应关系。
核对账目
通过系统自动比对或人工核对，检查交易金额、日期等是否一致，识别差异原因（如记账错误、银行系统延迟等）。
生成银行存款余额调节表
根据核对结果编制调节表，调整未达账项后确认双方账目平衡，为财务报表编制提供基础。
查询与打印未达账项
支持按条件查询未达账项，并打印详细信息以便人工核对。
异常交易预警
通过系统监控异常交易（如大额转账、频繁小额扣款），及时发现潜在风险并采取防范措施。
资金流向分析
清晰展示资金流入流出情况，辅助管理层进行资源调配和预算编制。
自动对账与手工对账
系统支持自动匹配交易记录，手工对账作为补充，确保核对的全面性。
数据导入与导出
可批量导入银行对账单（如Excel文件），或导出核对结果及调节表。
账户状态管理
监控账户异常变动（如长期未达账、频繁交易），辅助审计和合规检查。
合规审计支持
提供完整对账记录，满足审计部门对资金流动性和合规性的审查需求。
以上功能通过自动化与人工结合的方式，确保企业账目与银行记录的准确性，同时为资金管理、风险防控和决策支持提供有力保障。
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