银行市场风险是指因市场价格波动（如利率、汇率、股票价格和商品价格变动）导致银行表内和表外业务价值损失的风险。根据搜索结果，主要类型包括：
重新定价风险 ：因市场利率变动导致固定利率资产与浮动利率负债之间的利差变化，可能引发收益或成本的波动。
收益率曲线风险 ：利率期限结构变化（如陡峭化或平坦化）影响银行资产和负债的定价。
基准风险 ：依赖基准利率变动的金融工具组合，因基准利率变动幅度不一致产生的风险。
期权性风险 ：因金融合约中嵌入的期权条款（如利率互换、期货等）导致的潜在损失。
指外汇汇率波动导致银行外汇资产、负债及表外业务价值变化的风险。例如本币升值时，外币资产换算成本币价值减少。
银行持有股票或相关金融产品时，股票市场价格下跌可能导致投资组合价值大幅缩水，影响资本充足率。
涉及商品交易或衍生品（如黄金、石油）的银行，因商品价格波动（如油价、金价上涨）导致相关业务收益不稳定。
市场流动性风险 ：因资金短缺无法及时满足负债或投资需求，可能引发流动性危机。
法律风险 ：因合规问题（如反洗钱、合同纠纷）导致的罚款或诉讼损失。
银行需通过以下方式应对市场风险：
风险建模与监测 ：建立市场风险模型，实时监测利率、汇率等市场指标。
资产负债管理 ：优化资产与负债结构，匹配利率敏感性资产与负债。
衍生工具对冲 ：运用远期利率协议、外汇套期保值等工具降低风险敞口。
以上内容综合了《商业银行市场风险管理指引》及巴塞尔协议的相关要求，覆盖了市场风险的主要类型及管理要点。
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