金融供应链是指通过金融手段优化供应链资金流、物流和信息流的管理模式,主要服务于核心企业及其上下游中小企业。根据搜索结果,金融供应链的主要产品及模式如下:
应收账款融资
上游中小企业将核心企业的赊账凭证转让给金融机构,通过物权交割实现融资。需核心企业确权,属于短期贷款模式。
保兑融资
由核心企业为供应链中的交易提供担保,金融机构据此向供应商提供融资。核心企业承担主要信用风险。
动产质押融资
企业以库存商品、设备等动产作为质押物,向金融机构申请贷款。需第三方监管机构进行质押物监管。
供应链票据
通过银行间市场发行供应链票据,实现大额融资。例如,山东通汇资本推动山东省6家平台获准接入上海票交所,总规模超8000亿元。
仓单融资
以标准仓单或一般仓单为质押,金融机构提供融资。分为静态质押(货物存入监管仓库)和动态质押(货物运输过程中)。
供应链保险 :为供应链中的交易提供风险保障,降低金融机构信贷风险。
结算服务 :通过核心企业账户集中管理上下游交易,提高资金使用效率。
中企云链 :连接6000余家企业、3300余银行,累计确权金额超1.8万亿元,依托产业专家团队实现场景化服务。
通汇资本 :推动地方产融平台接入票交所,促进供应链票据业务发展。
供应链金融通常采用“M+1+N”结构:
M :核心企业(如大型制造企业)
1 :金融机构(银行或平台)
N :上下游中小企业及分销商
通过整合物流、信息流和资金流,供应链金融平台实现风险可控的闭环管理,帮助缓解中小企业资金压力,提升产业链整体竞争力。