金融衍生品是高度复杂的金融工具，其分类方式主要基于原生资产、交易方式和产品形态。以下是综合多个权威来源的分类及特点说明：
股票类衍生品
股票期货（如股指期货）：标准化合约，约定未来以特定价格买卖股票指数或单只股票。
股票期权：赋予买方在未来以特定价格买入或卖出股票的权利，卖方需缴纳保证金。
利率类衍生品
利率期货（如国债期货）：以利率为标的物的标准化合约，用于对冲利率风险或投机。
利率期权：基于利率变动的衍生合约，常见于固定收益产品。
货币类衍生品
货币期货（如外汇期货）：约定未来以特定汇率交换货币的标准化合约。
货币期权：赋予买方在未来以特定汇率兑换货币的权利。
商品类衍生品
商品期货（如农产品、贵金属期货）：以实物商品为标的物的标准化合约。
商品期权：基于商品价格的衍生合约。
场内交易
在交易所集中交易，具有高流动性、标准化和严格监管特点。常见合约包括股指期货、商品期货、利率期货等。
场外交易
交易双方直接协商确定条款，灵活性较高，但流动性较低。常见形式包括远期合约、互换合约（如利率互换、货币互换）等。
远期合约
非标准化合约，由双方协商确定交割时间、价格等条款，流动性较低。
期货合约
标准化合约，约定未来特定时间以预定价格交割标的物，具有高流动性。
期权合约
赋予买方以特定价格买入或卖出标的资产的权利，买方支付权利金，卖方承担履约义务。
互换合约（掉期）
交换两种现金流或资产的协议，常见于利率管理、货币风险对冲等场景。
混合衍生品 ：结合两种或多种衍生工具特征，如利率-股权互换等。
风险管理工具 ：如期权用于对冲风险，掉期用于现金流管理。
风险与收益 ：衍生品通常具有高杠杆性，可能放大收益，但伴随较高风险。
以上分类体系覆盖了金融衍生品的主要类型，实际应用中常根据具体需求组合使用。
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