专业投资者的范围根据投资主体和资质不同,主要分为以下几类:
经金融监管部门批准设立的金融机构
包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等。
金融机构发行的理财产品
如券商资管计划、公募基金子公司产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、私募基金等。
社会公益基金与境外机构投资者
包括社会保障基金、企业年金、慈善基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。
个人专业投资者
需满足以下条件之一:
持有证券从业资格或金融分析师证书;
具备2年以上证券、基金等投资经历;
资产不低于500万元或近3年年均收入不低于50万元。
高净值个人投资者
资产净值不低于2000万元,风险承受能力较高,常参与股权投资、风险投资等。
法人或其他组织
最近1年末净资产不低于2000万元、金融资产不低于1000万元,且具有2年以上相关投资经历。
转化型投资者
普通投资者满足资产、收入及投资经验要求后,可申请转为专业投资者。
投资经验要求 :包括证券、基金、期货等领域的实际操作经验,或金融产品设计、风险管理等专业背景。
资产与收入标准 :不同类别的投资者对资产或收入有明确门槛,如个人投资者需满足“500万/年”或“2000万/年”。
豁免条件 :金融机构高管、持证注册会计师、律师等专业人士可豁免部分资质要求。
以上分类综合了金融监管规定与行业实践,不同场景下专业投资者的具体界定可能有所差异。