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浮动管理费基金有哪些

发布时间:2025-05-02 10:05:12

浮动管理费基金根据收费模式和挂钩因素的不同,主要分为以下三类:

一、支点式上下浮动管理费基金

运作特点

当基金业绩表现高于业绩比较基准时,管理费向上浮动;反之则向下浮动。例如,安信价值精选基金在持有期年化收益率高于9%时加收1%的管理费。

历史案例

包括东方红产业升级、新华稳健回报等基金,这类基金多成立于2014年前后。

二、业绩报酬浮动管理费基金

运作特点

当基金业绩超越预先设定的基准时,按超额收益的一定比例收取附加管理费。例如,华安年年红A基金在复权单位净值增长率超过业绩基准时收取费用。

典型产品

如富国远见精选三年定开、南方瑞合三年定开等,这类基金在封闭期内业绩表现突出时费用减免显着。

三、与持有时间挂钩的浮动管理费基金

运作特点

根据投资者持有基金份额的时间分档收取管理费,持有时间越长,费率越低。例如,中欧时代共赢基金持有期超过1年时,年化管理费降至0.5%。

市场案例

包括工银瑞信远见共赢、易方达平衡视野等,这类基金通过降低长期持有成本吸引投资者。

其他说明

业绩比较基准 :通常为沪深300指数、中证500指数等,用于衡量基金相对基准的收益表现。

费用调整频率 :一般按季度或年度调整,具体规则由基金合同约定。

风险提示 :浮动管理费可能随业绩波动较大,投资者需关注基金短期业绩波动对费用的影响。

以上三类基金通过不同方式将管理费与业绩挂钩,投资者可根据风险偏好选择合适产品。

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