财务规划所需材料需根据规划主体（个人或企业）和规划阶段确定，核心材料包括以下五类：
财务报表
资产负债表 ：反映资产、负债和净资产状况
损益表（利润表） ：展示收入、成本及利润情况
现金流量表 ：记录现金流入流出，分析资金流动性
基础财务数据
收入与支出明细 ：包括历史数据及预测，需结合会计凭证和账簿
成本结构数据 ：产品/服务成本、营运成本等，用于成本控制分析
预算与预测文件
年度预算 ：收入、支出及利润预测
长期财务规划 ：投资计划、资本结构设计等
市场预测 ：行业趋势、竞争环境分析
税务与合规文件
纳税申报表 ：增值税、所得税等申报记录
税务合规文件 ：税务登记证、完税证明等
其他支持性材料
投资项目资料 ：预算、收益预测、风险评估报告
财务指标与绩效数据 ：利润率、资产回报率等关键指标
内部管理制度 ：财务流程、审批指引等
说明 ：个人财务规划需侧重收入与支出、储蓄、投资计划；企业财务规划则需更全面地覆盖资产负债、现金流、税务及战略投资。所有材料需真实、完整，建议通过专业财务软件辅助整理。
温馨提示：
