选股时需结合基本面和技术面分析，以下是综合多个权威来源的核心指标分类及应用要点：
财务指标
市盈率（PE） ：股价/每股收益，20-30倍为正常区间，过低可能被低估或存在问题
市净率（PB） ：股价/净资产，低于1时安全性较高，但轻资产企业参考价值有限
净资产收益率（ROE） ：净利润/净资产，持续高于15%表明强盈利能力
股息率 ：年度分红/股价，高股息率（如3%以上）适合追求稳定收益的投资者
负债率 ：总负债/总资产，低于5%较安全
经营指标
净利润增长率 ：连续多年正增长（如年化15%以上）预示良好发展前景
营收增长率 ：反映公司市场拓展能力
毛利率与净利率 ：毛利率>30%、净利率>10%说明盈利质量高
其他关键指标
自由现金流 ：公司可自由支配的现金，反映抗风险能力
应收账款周转率 ：年化次数越高，说明收款效率越好
趋势指标
移动平均线（MA） ：5日均线上穿60日均线形成多头排列，预示上升趋势
MACD ：金叉（DIF上穿DEA）或底背离（柱状图底部向上）为买入信号
波动与压力指标
RSI（相对强弱指数） ：超买（>70）或超卖（<30）区域可判断买卖点
布林带 ：股价触及上轨可能回调，下轨支撑可反弹
成交量指标
成交量放大 ：配合价格突破，增强趋势可靠性
量价背离 ：上涨时成交量萎缩或下跌时放量，需警惕风险
行业选择 ：金融、垄断等优质行业可接受较高估值（如PE15%），传统行业需关注ROE和现金流
风险控制 ：高杠杆公司需警惕财务风险，熊市优先选择市净率低的蓝筹股
动态评估 ：结合预期市盈率（未来4Q盈利/当前股价）和净利润增长率综合判断
建议投资者根据投资目标（如长期价值投资或短期交易）灵活运用这些指标，并结合宏观经济、政策环境及行业趋势进行综合分析。
温馨提示：
